下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会 B.基金管理人. 基金托管人都

基金监管的首要目标是( )。A.规范投资基金活动，防范金融风险  B.保护投资人利益  C.促进资本市场健康发展  D.保护基金管理人利益

基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从( )中计提风险准备金。A.公司资本金  B.高管工资和控股股东股利  C.基金管理报酬  D.营业收入

CPPI是通过比较( )，进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A. 投资组合现时净值与投资组合价值底线 B. 投资组合现时净值与

( )是指合规人员在对业务部门进行核査时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则

票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年 B.6个月 C.3年 D.5年

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。 ( )

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。A.人员管理 B.信息披露 C.授信审

风险评估主要包括（　）。A.目标设定 B.风险识别 C.风险分析 D.风险管理 E.风险应对

金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（ ）。A.管理 B.处置 C.收购 D.重组 E.接管

在核算杠杆率时，调整后的表内外资产余额为( )之和。A.调整后的表内资产余额 B.衍生产品资产余额 C.证券融资交易资产余额 D.调整后的表外项目余额E.扣除一

在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。A.提款期 B.宽限期 C.拖延期 D.还款期 E.延后期

以下关于节能减排说法错误的是（ ）。A.对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目，可以提供授信支持 B.对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目，不可以提供授信

目前我国开展的国债回购业务，都是隔日回购方式。（　）

下列不是导致商业银行操作风险的是（）。A.不完善的内部程序 B.无法满足客户流动性 C.外部事件 D.人员及系统

下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是( )。A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策 B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和

商业银行的合规管理实质上是( )。A.建立健全的合规管理框架 B.实现对合规风险的有效识别和管理 C.促进全面风险管理体系建设 D.围绕实现商业银行合规目标进行

内部控制是一个静态的概念。( )

下列关于银行业消费者权益保护职能部门的说法中，正确的有( )。A.应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力 B.享有向董(理)事会、行长(主任)会议直接报

银行监管过程中，有必要开展有效的危机管理，并制订有序的处置方案，具体包括( )。A.监管机构和相关权威部门制订处置计划，强化信息共享，协调开展对问题银行的重组或