多选题：商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚

题目分类：个人理财
题目类型：多选题
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题目内容：

商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。 A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进，疔变相高息揽储的
C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D．挪用单独管理的客户资产的
E．未按规定进行风险揭示和信息披露的

参考答案：

答案解析：

对个人储蓄存款，商业银行在任何情况下都应拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。（　　）

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分类：个人理财题型：多选题

对保证金不足的客户，期货交易所应强行平仓，由此发生的损失和费用应当由期货交易所承担。（　　）

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分类：个人理财题型：多选题

高级计量法中的定量标准要求银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。（　　）

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分类：个人理财题型：多选题

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（　　）

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（　　）A．负责制定操作风险管理的政策及相关文件 B．确保本行业务经营管理岗位员工的称职以及风险监控岗位员工权力的独

分类：个人理财题型：多选题

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、

分类：个人理财题型：多选题