题目内容：
Credit Metrics模型是从资产组合而不是单一资产的角度看待信用风险，其理论依据是马柯维茨的资产组合管理理论。 （ ） 参考答案：【答案仅供学习，请勿对照自行用药等】
答案解析：
判断题：Credit Metrics模型是从资产组合而不是单一资产的角度看待信用风险，其理论依据是马柯维茨的资产组合管理理论。
- 题目分类：风险管理
- 题目类型：判断题
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在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是为了发行证券。 （ ）
在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是为了发行证券。 （ ）
下列关于贷款组合信用风险的说法，正确的是（ ）
下列关于贷款组合信用风险的说法，正确的是（ ） A．贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总 B．将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，
商业银行经营管理的“三性原则”不包括（ ）
商业银行经营管理的“三性原则”不包括（ ） A．安全性 B．稳定性 C．流动性 D．效益性
客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务中的操作风险。 （ ）
客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务中的操作风险。 （ ）
在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是( )。
在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是( )。 A．国债 B．金融债券 C．中央银行票据 D．公司债券