销售保单利益不确定的保险产品包括的类型有（）。A.分红型  B.万能型  C.投资连结型  D.变额型  E.等额型

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期...

生命周期理论指出，家庭的生命周期一般可分为（）。A.形成期 B.成长期 C.成熟期 D.衰老期 E.稳定期

《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　　）等专业化服务活动。A.财务分析、财务规划 B.外汇理财、人民币理财 C

理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。()

一般而言，对于一个投资项目，该项目的回报率要求是r，下列说法中，正确的有()。A.如果净现值NPV>0，表明该项目在r的回报率要求下是可行的，且NPV越大，投资

假定期初本金为100000元，按单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为()。A.1％ B.3％ C.5％ D.10％

张先生准备投资40万元到某理财保险产品中，预期年化利率为5％，期限3年，3年后获得的收益为()万元。(按年复利计息)(答案取近似数值)A.5．54 B.6．30

在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是()。A.贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收

典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。()

在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）A.现金与债务管理； B.家庭财务保障； C.子女教育与养老投资规划； D.职业规划

西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。（　　）

下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（　　）。A.复利与年金表简单．效率高 B.财务计算器功能齐全．附加功能多 C.Excel表格使用成本低．操作简单 D.

某投资项目现金流如下：初始投资20000元，第一年年末收入5000元，第二年年末收入10000元，第三年年末收入15000元，投资人要求的投资收益率为19...

下列公式中，不正确的是（　　）。

理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。A.资产增值 B.实现人生目标中的经济目标 C.财富保值 D.利润最大化

保险理财产品包括（　　）产品。A.金融期货 B.金融期权 C.人身保险 D.财产保险 E.投资理财类保险

理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（　　）

下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（　　）。A.古典家具 B.文房四宝 C.根雕 D.邮票

专业理财师的工作目标和重心有（　　）。A.帮助客户解决问题 B.销售更多的理财产品 C.开发更多的潜在客户 D.帮助客户实现理财目标 E.提升自身的专业度