在商业银行的经营管理活动中，风险管理始终都是由代表资本利益的()来推动并承担最终风险责任的。A.董事会  B.监事会  C.股东大会  D.总经理

有价值的市场监测信息包括（）。A.股票价格 B.债券市场 C.外汇市场 D.商品市场 E.与特定产品挂钩的指数

关于表外项目，说法错误的是（ )。A.表外项目按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产 B.利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一是按市价计算出的经济资

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行）的规定，商业银行信用 风险监管指标中的不良贷款率不应高于（ ）。A. 5% B. 5.5% C. 4%

债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。 (　　)

商业银行制定资本规划和流动性管理计划应考虑压力测试结果，并将其作为制定本行___和设定____的重要依据之一，为商业银行中长期战略发展提供决策参考。（）A.经营

（）说明商业银行流动性风险高。A.现金头寸指标低 B.贷款总额与核心存款的比率小 C.易变负债与总资产的比率大 D.贷款总额与总资产的比率高 E.大型商业银行的

（）是最常见的资产负债的期限错配情况。A.部分资产与某些负债在持有时间上不一致 B.部分资产与某些负债在到期时间上不一致 C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短

多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的...

Credit Portfolio View模型根据现实宏观经济因素通过（）计算违约率。A.压力测试 B.资产分组 C.蒙特卡洛模拟 D.历史损失数据均值与方差替

风险预警在运行过程中要不断通过时间序列分析等技术来检验其有效性，包括数据源和数据结构的改善。同时改进预警指标和模型，包括模型解释变量的筛选、参数的动态维护...

商业银行对单一借款人或交易对方的评级，应定期进行复查。当条件改善或恶化时，应对每个客户重新评级，确保内部评级与授信质量一致。（）

下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作性风险事件的是（）。A.不当言论造成银行声誉受损 B.信贷人员未经授权调整评级指标 C.黑客攻击造成系统中断 D.

根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计算风险监管资本时的附加因子的取值是（）。A.0?1 B.0?3 C.0?4 D.0?2

下列关于商业银行信用风险内部评级体系验证的表述，错误的是（）。A.验证的过程和结果应接受独立检查 B.验证应评估风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性 C.验证应

下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法 B.方差一协方差法 C.历史模拟法 D.蒙特卡洛模拟法

商业银行应当根据资产负债的流动性状况，建立多级流动性准备，实现弹性的多层次的资产负债期限结构匹配，用多道防线抵御可能发生的流动风险。（）

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》以及银行业金融机构监管信息系统中“非现场监管报表指标体系”中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。()

全面风险管理体系的三个维度依次为全面风险管理要素、企业目标、企业的各个层级。()

中国银监会提出的银行监管理念包括()。A:管法人 B:提高监管标准 C:管内控 D:管风险 E:提高透明度