商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（）。A.未经批准办理结汇、售汇 B.未经批准分立或者合并 C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券 D.

商业银行不得销售（）的理财计划。A.收益率测算为负值 B.收益率测算为正值 C.能够独立测算 D.收益率测算为零 E.不能独立测算

下列有关期货的说法，错误的是（）。A.期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法 B.期货交易可以在交易所内进行,也可以在场外交易 C.

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.满足日常支出的需求 B.满足财富积累的需求 C.满足应急资金的需求 D.满足未来消费的需求 E.满足投

—般来说，市场利率上升会引起债券价格___，股票价格___，房地产市场价格___。（）A.上升，上升，走低 B.下降，下降，走低 C.上升，下降，走高 D.下降

就“价格优先、时间优先”的证券交易的证券交易竞价机制中，在同一时间内，下列表述正确的是（）。A.无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交 B.如果是买入，报价越低

理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的（ ）。A.顾问性 B.专业性 C.综合性 D.制度性

根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法正确的有（）。A.同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权未登记的，按照债权比例清偿 B.土地所有权可以抵押 C.抵押权人

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（）特征。A.顾

财产保险的保险金额根据保险价值确定，在一定条件下可以超过投保人保险标的的保险价值。

对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。以下那个不是主要分析内容的一个部分（）A.资产负债结构分析 B.家庭流动性现状分

在债券的投资中，国债的安全性、 流通性、收益性最佳。（）

持卡人须先按发卡银行的要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的是( )。A.专用卡  B.借记卡  C.准贷记卡

我国开办的个人人民币存款业务包括( )。A.协议存款  B.教育储蓄存款  C.定期存款  D.定活两便存款  E.个人通知存款

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是( )。A.可疑类贷款  B.关注类贷款  C.次级类贷款  D.损失类贷款

中国人民银行的职责不包括（  ）。A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 B.对银行业金融机构实行并表监督管理 C.监督管理黄金市场 D.经理国库

以业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业务一样。( )

下列需占用商业银行授信额度的业务是（　　）。A.支票 B.委托贷款 C.备用信用证 D.代发工资

商业银行内部控制应当遵循的基本原则有()。A.制衡性原则  B.全覆盖原则 C.相匹配原则 D.审慎性原则 E.对冲性原则

关于我国金融资产管理公司，下列说法不正确的是（  ）。A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实