下列不属于货币市场特征的是（   ）。A.低风险、低收益 B.期限短、流动性高 C.交易量大、交易频繁 D.差异性大、稳定性高

国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括（　　）。A.坚持以客户为中心 B.沟通交流能力 C.协调能力 D.专业能力

收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针，偏松的收入分配政策会（　　）。A.刺激投资需求增长 B.导致利率水平下降 C.刺

对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的...

（　　）包括家庭消费支出、债务规划和现金管理；债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。A.现金管理规划 B.家庭收支平衡规划 C.家庭收入规划 D.家

理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（　　）。A.安排好自己的工作时间 B.客户以往接触理财的历史 C.客户的基本情况 D.面谈的主要目的 E.面谈的主要

使用调查问卷，优势主要有（　　）。A.简便易行 B.有针对性采集信息 C.容易量化 D.客户接受度高 E.营销成本低

下列选项中，不属于按照财富观进行客户分类的是（　　）。A.修道士 B.逃避者 C.积累者 D.苦行僧

基金的流动性风险表现在（　　）。A.基金组合中股票价格的波动 B.基金组合中债券价格的波动 C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长 D.封闭式基金可能会

理财资金可以参与新股申购。（　　）

不动产物权的（　　），依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力。A.设立 B.变更 C.转让 D.消灭 E.赎回

关于私人银行业务，下列说法正确的有（　　）。A.是一种向富人及其家庭提供的系统理财业务 B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员 的处罚符合规定的是（ ）。A.没收违法所得，并处3万元罚款 B.没收违法所得，并处1

对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）。A. 1万美元 B. 3万美元 C. 5万美元 D. 10万美元

按照个人理财产品的主要构成要素对个人理财产品风险进行分类，不包括（）。A.理财过程中的信用风险 B.理财资金的投资管理风险 C.支付条款中的支付结构风险 D.基

在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是（）。A.债券 B.债权 C.黄金 D.股票基金

—般而言，预期本国未来利率水平上升，理财策略调整建议减少配置的资产有（）。A.股票 B.外汇 C.房产 D.储蓄 E.债券

下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（）。A.长期理财使投资者无法承担高风险 B.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险 C.年龄越低，人力资本越

下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性 B.理财产品的设计应强调合理性 C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确

（）是美国理财服务的扩张阶段。（）A.20世纪四五十年代 B.20世纪六七十年代 C.20世纪七八十年代 D.20世纪八九十年代