下列信息中属于客户的定量信息的是(　　)。A.就业预期 B.风险特征 C.收入与支出 D.投资偏好

根据投资对象不同，证券投资基金可以分为（　　）。A.股票型基金 B.债券型基金 C.货币市场基金 D.混合基金 E.对冲基金

下列选项中，不属于特殊类型基金的是（　　）。A.基金中的基金 B.交易型开放式指数基金 C.上市开放式基金 D.认股权证基金

(　　)以金融资产为交易对象，对经济活动的各个方面都有着深刻影响。A.法律环境 B.技术环境 C.商品市场 D.金融市场

在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（　　），以逃脱监管。A.发行金融债券 B.到境外借款 C.买卖政府债券 D.出租、出借经营许可证 E.发行、买卖金融债券

下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险?问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3：您...

为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（　　），未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财...

自然人按民事行为能力可以分为（　　）。A.完全民事行为能力人 B.限制民事行为能力人 C.无民事行为能力人 D.正常人 E.非正常人

《民法通则》中代理不包括（　　）。A.委托代理 B.法定代理 C.指定代理 D.受托代理

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化的服务 B.在综合理财服务活动中，

下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？（ ）A.即期收益率 B.到期收益率 C.提前赎回收益率 D.债券价格波动率

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。A.掌握所推介产品的特征 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求的

对个人而言，利率水平的变动会影响（ ）。A.消费支出和投资决策的意愿 B.从银行获取的各种信贷的融资成本 C.对存款收益的预期 D.现在贷款买房还是将来攒够钱买

列有关投资的说法中，错误的有（）。A.经济繁荣时,应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资 B.经济衰退时,增加长期储蓄和债券 C.经济繁荣时，增加长期储蓄和

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产 本品在进行合规销售时，错误的是（）。A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少

下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估 B.制定个人理财目

（ ）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。A.投资银行 B.保险公司 C.监

下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。A.定期存款﹢公债﹢保本投资型产品 B.绩优股﹢指数型股票基金﹢外汇交易 C.认股权证﹢小型股票基金﹢期货 D.投

下列金融工具中，货币型理财产品可以投资的有（）。A.新股申购 B.金融债券 C.中央银行票据 D.债券回购 E.外汇

套利定价假设包括（ ）。A.投资者有相同的理念 B.投责者是风险回避的，并且还要实现效用的最大化 C.市场是完全的，因此对交易成本等因素都不作考虑 D.单一投资