题目内容：
Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（ ）分布。
A.正态
B.泊松
C.指数
D.均匀
参考答案：【答案仅供学习，请勿对照自行用药等】
答案解析：
选择题：Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（ ）分布。
- 题目分类：中级银行从业资格
- 题目类型：选择题
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下列哪一项属于商业银行面临的技术风险?（ ）
下列哪一项属于商业银行面临的技术风险?（ ）
下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（ ）。
下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（ ）。
某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（ ）。
某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（ ）。
根据监管机构的规定，操作风险包含（ ）。
根据监管机构的规定，操作风险包含（ ）。
区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信
区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（ ）。