定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（　　）

综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状中（　　）方面的综合分析。A.家庭流动性现状 B.信用和债务管理现状 C.收支储蓄现状 D.资产结

客户的主要来源分为（　　）。A.同事介绍 B.客户主动到访 C.银行现有客户 D.自己寻找开发客户 E.客户介绍的新的优质客户

客户实现其理财目标最重要的基础是（　　）。A.理财师的专业规划 B.客户现在以及未来的财务资源 C.理财规划方案的执行 D.理财师的后续跟踪服务

王先生存入银行1000元，假设年利率为5％，5年后复利终值是（　　）万元。(答案取近似数值)A.1296 B.1250 C.1276 D.1278

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资5000元，共投资2年，如果贴现率为3％，未来两年每年的现金流如下表所示。 如下表所示。 ...

按客户的内在属性的分类方式有（　　）。A.按财富观分类 B.按资金保有量分类 C.按风险态度分类 D.按交际风格分类 E.按消费行为分类

下列关于记账式国债的说法中，正确的有（　　）。A.记账式国债以记账形式记录债权 B.通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易 C.投资者进行记账式国债买卖

法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。（　　）

夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。（　　）

下列关于个人理财的相关说法错误的是（　　）。A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员 B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 C.个人理财业务是建立在

在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。A.现金、债务管理 B.投资规划 C.税收规划 D.教育规划

下列哪一项不属于货币市场？（ ）A.同业拆借市场 B.票据贴现市场 C.可转让小额定期存单市场 D.回购市场

附录主要包括的内容有（ ）。A.所推荐金融产品的具体信息 B.全生涯模拟仿真表 C.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”“不定期解读市场事件的快报”

不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上（即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之间的选择上）侧重点差不多（）

在期限相同的条件下，金融债券的利率具有以下特点( )。A.高于一般的企业债券利率  B.低于一般的企业债券利率  C.低于国债利率  D.高于国债利率  E.高

下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有( )。A.接受客户馈赠的消费卡  B.把客户的交易信息告知同机构的同事  C.给客户介绍本行新推出的理财产品

下列商业银行所面临的各类风险，表述正确的有( )。A.信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险  B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险

下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性的指标是( )。A.不良贷款率  B.资本充足率  C.净稳定资金比率  D.拨贷比

以区域管理为主的总分行型组织构架的缺点不包括( )。A.各职能部门受到既定职责的限制对外部环境变化反应比较迟钝  B.层层设置职责相同的职能部门，在一定程度上增