在产品要素中，与理财产品开发主体相关的信息主要包括（　　）。A.产品发行人 B.产品发行地区 C.托管机构 D.投资顾问 E.客户风险承受能力

不属于客户的理财目标的准确表述的是（    ）。A.经济目标 B.物质目标 C.人生价值目标 D.精神追求

同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（    ）

关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（　　）。A.中央银行票据 B.国债 C.金融债 D.基金市场

下列关于信托的说法，不正确的是()。A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置 B.委托人是信托财产的合法所有者 C.信托财产的受益人只能是委托人本人 D.信

下列关于保险合同中受益人的说法中，错误的是（）。A.投保人指定受益人时须经被保险人同意 B.被保险人为无民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人 C.被保险人

王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（　　）。A.挥霍者 B.储藏者 C.积累者 D.逃避者

利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了（  ）对房地产市场的影响。A.行政因素 B.社会因素 C.经济因素 D.自然因素

（　　）指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。A.永续年金 B.期末年金 C.增长型年金 D.期初年金

基金申购一般发生在(　　)的时期。A.管理人提出募集申请 B.投资基金募集期间 C.投资基金成立以后 D.投资基金份额达到上限

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（  ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划 B.财务分析

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（  ）元。A.11000 B.11038 C.1

在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或(　　)方式对客户进行风险承受能力持续评估。A.电话银行 B.电子邮件 C.短信 D.网上银行

下列对客户档案管理的说法中正确的有(　　)。A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据 B.有助于理财师更深的了解客户 C.有利于维护良好的客户

赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3%，年利率为6%，则该理财产品的现值约为(　　)元。A.23333 B.66666 C.100000 D

调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。

在家庭生命周期的形成期阶段，说法错误的是（　　）。A.收入以薪水为主 B.追求高风险高收益投资 C.积累资产逐年增加 D.收入稳定而支出增加

下列不属于直接融资的是（　　）。A.商业信用 B.企业发行股票 C.企业发行债券 D.银行贷款

我国国内个人理财业务迅速发展的原因有（　　）。A.居民财富积累 B.居民理财需求上升 C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富 E.金融机构转型的客观需要

理财师进行财务规划的基本假设是（　　）。A.个人的财务资源是有限的 B.客户都是理性的 C.客户对理财师都是信任的 D.财务资源的分配方式是多样的