66习题:下列是现金、重空尾箱柜员的类型是()。(银行客户经理考试)

题目内容:
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 下列是现金、重空尾箱柜员的类型是()。
A.005
B.001
C.503
D.715

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 根据反洗钱业务规定,所有国际汇出汇款必须录入汇款人的()否则可能发生国外查询和查询费用。
A.名称及详细地址
B.账号或证件号码(现金汇款,无账号时)
C.邮编

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 小额支付系统经办柜员做来账退汇经办时,资金暂挂()账户。
A.8341
B.8421
C.9991
D.8321

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 在BANCSLINK前端为客户签约注册快捷代发服务时,在“新建商户签约信息”中,“是否加密”栏应选择“不加密”,“是否使用内部账户”栏应选择“是”,“自动退划”栏应选择“是”。()
A.正确
B.错误

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 账户收支银企通产品涉及()三方。
A.收款人
B.付款人
C.付款人开户银行
D.收款人开户银行

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 中银“稳健增长”理财计划,申购赎回开放情况为()
A.每日开放
B.每周开放
C.每月开放
D.不开放

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 出口买方信贷是()
A.A.由出口国银行向出口商提供的贷款B.由出口国银行向进口商提供的贷款C.由进口国银行向出口商提供的贷款D.可以享受政府利率补贴的贷款E.以支持本国产品的出口为目的

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 中期流动资金贷款其用途应主要用于企业正常的生产经营活动,也可用作固定资产投资和技术改造。()
A.正确
B.错误

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 中国人民银行在()领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
A.国务院
B.全国人民代表大会常务委员会
C.银行业监督管理机构
D.财政部

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 企业资金一时周转不开,可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求,符合《流动资金贷款管理暂行办法》有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。()
A.正确
B.错误
参考答案:

县域高级中学贷款应重点监控下列影响贷款安全的风险信号()。(银行客户经理考试)

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 县域高级中学贷款应重点监控下列影响贷款安全的风险信号()。A.校长、主管财务的副校长和财务负责人发生变动B.借款人发生划转、合并等重大体制变更C.由于国家政策调整,导致借款人的财政补助收入和上级补助收入下降、生源减少或收费水平下降,可能影响还款来源D.借款人高考上线情况发生较大变化可能影响招生(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列贷款承诺业务不具有法律效力的有()

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人民法院续冻,不得超过六个月;人民检察院、公安机关续冻,最长不超过六个月。()(银行客户经理考试)

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 续冻期限:人民法院续冻,不得超过六个月;人民检察院、公安机关续冻,最长不超过六个月。()A.正确B.错误(2)【◆题库问题◆】:[多选] 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品,关于提前终止的描述正确的是()。A.本产品双方都没有提前终止权,不可能提前终止。B.投资者具有提前终止权,可以要求提前终止。C.若新股申购政策发生重大变化,为保护投资者利益,理财计划

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农业银行并购贷款适用的客户包括()。(银行客户经理考试)

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 农业银行并购贷款适用的客户包括()。A.世界500强B.中央直属大型国有企业C.总行授权书中优势行业重点客户D.实行名单制管理的支持类客户(2)【◆题库问题◆】:[多选] 标准仓单质押项下仅限于办理()。A.短期流动资金贷款B.票据承兑、商业承兑汇票贴现C.非融资性保函D.即期信用证、180天以内(含)远期信用证以及其他总行已批准开办的国际结算项下短期贸易融资等短

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(1)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪(银行客户经理考试)

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 以下()情形发生后,应及时将客户风险等级调整为高风险:(1)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。(2)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。(3)客户多次被本行报送可疑交易报告,并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。(4)客户被总行确认为高风险。(5)客户被当地监管列为高风险。A.(1

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TIMS系统用户新增和修改生效日是()。(银行客户经理考试)

(1)【◆题库问题◆】:[单选] TIMS系统用户新增和修改生效日是()。A.T+0B.T+1C.维护后即可使用D.半小时后生效(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列哪些属于控制房地产贷款完工风险的措施?()A.严格执行35%的自有资金比例要求。尤其是项目公司和初次进入房地产行业的中小企业,35%的自有资金比例将可以有效避免由于资金不足导致的完工风险。B.业务部门应该在贷款调查中关注企业对项目的整

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