66习题:理财销售的开办手续说法错误的是()。(银行合规考试)

  • 题目分类:银行合规考试
  • 题目类型:66习题
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题目内容:
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 理财销售的开办手续说法错误的是()。
A.由行社或委托第三方登录中国银联商户管理平台对资料进行录入
B.省联社根据行社报送的《入网审批表》进行核对并在平台进行处理
C.该业务仅能在农信营业网点布放的POS机上办理
D.同名还款和理财销售由各行社根据各自需要,可选择性开办

(2)【◆题库问题◆】:[填空题] 因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,我省辖内各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于网上银行账户限额的说法正确的是()。
A.个人客户安全认证方式为USBkey时,单笔限额为20万元
B.个人客户安全认证方式为USBkey时,日累计限额为100万元
C.个人客户安全认证方式为刮刮卡时,日累计限额为3万元
D.个人客户安全认证方式为刮刮卡时,单笔限额为1000元

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 湖南农信业务终端布放中收单行模式下相关协议签订、责任、权益、风险、管理等均由()负责。
A.省联社
B.各行社
C.银联商务
D.人民银行

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 以下哪些商户不能成为收单业务拓展的对象?()
A.非法设立的经营组织
B.被列入银联不良信息系统的商户
C.注册地不在各行社所在地的商户
D.没有营业执照、税务登记证的个体工商户

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 通过下列哪两种渠道办理缴费通他行还款业务,仅支持借记卡还款。()
A.网点柜台
B.自助设备
C.手机银行
D.电话银行

(7)【◆题库问题◆】:[填空题] 自动柜员机日志纸卷须按自动柜员机编号、按()整理,入档案盒保管和归档,至少保留()年;ATM流水按日打印按月装订成册归档;自动柜员机交易报表按()装订成册归档;

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 手机银行个人贷款归还时还款金额可以小于利息。
A.正确
B.错误

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 下列哪些可以办理定活互转?()
A.通过手机端自助下挂的账户
B.通过手机端自助下挂的卡
C.通过柜台下挂的账户
D.通过柜台下挂的卡

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 特约商户的申请、信息变更等资料保存的期限为()。
A.商户协议中止后五年
B.业务停办后四年
C.签订商户协议后十年
D.永久保存
参考答案:

营业执照、负责人身份证件、税务登记证,不能提供税务登记证的可使用(银行合规考试)

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 助农取款服务点需提供的申请资料包括:营业执照、负责人身份证件、税务登记证,不能提供税务登记证的可使用以下哪些材料作为替代()。A.村委会出具的加盖公章的经营证明B.户口薄C.经营场所租赁协议D.土地使用证(2)【◆题库问题◆】:[单选] 证书申请成功后需下载证书方可正常使用,证书申请时自动生成两码即授权码和下载码,()天后自动过期,个人客户需在有效期内完成下载。A

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手机银行签约账户互转日累计限额是多少?()(银行合规考试)

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 手机银行签约账户互转日累计限额是多少?()A.1万B.2万C.5万D.不受限额控制(2)【◆题库问题◆】:[单选] 自助设备因机器故障、发卡行发出吞卡反指令、持卡人操作失误等情况发生吞卡后,操作员应及时取出自助设备吞没的卡片,并按发卡机构分类登记()。A.自助设备现金登记簿B.会计出纳交接登记簿C.银行卡业务登记簿D.自助设备维护登记簿(3)【◆题库问题◆】:[判

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各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料,对商(银行合规考试)

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料,对商户准入审核时,应重点审查的是()。A.对商户或商户负责人(或法定代表人)的公民身份核查B.对商户或商户负责人(或法定代表人)的人行征信核查C.商户营业执照、税务登记证、法定代表人(负责人)身份证件等证照的有效性D.商户是否在所辖网点开立收款结算账户,账户户名、账户与

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贴芯版手机银行与客户端版手机银行共用登录密码。(银行合规考试)

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 贴芯版手机银行与客户端版手机银行共用登录密码。A.正确B.错误(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 在手机银行里,每新增一个下挂账户手机银行开户增加一。A.正确B.错误(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于商户与行社签订的协议,以及相关资料保存年限的说法正确的是()。A.签订的协议,以及商户提供的各项资料复印件以及相应表格等档案资料需永久保存B.申请材料、审批

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各行社在与第三方服务机构签订委托协议时,必须但不限于下列哪些条款?()(银行合规考试)

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 各行社在与第三方服务机构签订委托协议时,必须但不限于下列哪些条款?()A.明确规定收单第三方服务机构的业务代理范围、应遵循的业务规范与流程及相应的风险责任B.收单第三方服务机构不得将各行社的签购单、签购结算单、银联标识牌、终端机具等用于协议许可范围以外的用途,也不可以给第三者使用C.除非经过各行社书面允许,否则收单第三方服务机构不得将各行社委托的业务再转让或再委托

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