题目内容：
(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱检测分析中心报送大额交易报告。A．10
B．5
C．3
D．1 (2)【◆题库问题◆】：[单选] 产品ZYJQ09001A与ZYJQ09002A的区别在于（）。
A．适用的客户级别不同
B．币种不同
C．发行时间不同
D．风险评级不同 (3)【◆题库问题◆】：[单选] “人民币结构性理财产品”适宜于风险承担力较低的（）客户。
A．大型
B．中型
C．小型
D．中小型 (4)【◆题库问题◆】：[单选] 客户的风险承受能力评级有效期为（）个月。
A．12
B．24
C．6
D．18 (5)【◆题库问题◆】：[多选] 关注授信客户银行往来的重点内容有那些？（）
A．还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
B．借款人在其他金融机构贷款余额减少或授信政策调整
C．有无违约历史记录
D．在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要），并寻求贷款
E．是否存在以我行贷款偿还其他银行债务 (6)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“新兴市场”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A．风险评级B，流动性中
B．风险评级C，流动性中
C．风险评级C，流动性高
D．风险评级D，流动性高 (7)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“稳健增长”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15% (8)【◆题库问题◆】：[判断题] 企业客户用于支付工资款项的付款账户必须为该客户在我行开立的基本账户。（）
A．正确
B．错误 (9)【◆题库问题◆】：[单选] 为便于分类管理暂付暂收款项，BANCS中暂付暂收款项划分为（）
A．常规类和特殊类
B．暂收类和暂付类
C．应收类和预付类
D．应付和预收类 (10)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）
A．流动资金贷款业务流程有缺陷的；
B．未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；
D．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。
参考答案：