题目内容：
下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（ ）。
A．期望法 B．方差—协方差法
C．历史模拟法
D．蒙特卡洛模拟法
参考答案：
答案解析：
单选题：下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（ ）。
- 题目分类：风险管理
- 题目类型：单选题
- 号外号外：注册会员即送体验阅读点！
B．方差—协方差法
C．历史模拟法
D．蒙特卡洛模拟法
B．方差—协方差法
C．历史模拟法
D．蒙特卡洛模拟法
选择关键风险指标的基本原则不包括（ ）。
选择关键风险指标的基本原则不包括（ ）。A．相关性 B．可持续性 C．可计量性 D．风险敏感性
已知回收金额为1亿元，回收成本为0．8亿元，违约风险暴露为1．5亿元，采用回收现金流法计算违约损失率为（ ）。
已知回收金额为1亿元，回收成本为0．8亿元，违约风险暴露为1．5亿元，采用回收现金流法计算违约损失率为（ ）。A．86．67% B．13．33% C．16．6
担保合同是主合同的从合同。（ ）
担保合同是主合同的从合同。（ ）
银企合作协议涉及的贷款安排一般属于贷款意向书性质，如果要求协议具有法律效力，则对其中的贷款安排应以借款合同来对待。（
银企合作协议涉及的贷款安排一般属于贷款意向书性质，如果要求协议具有法律效力，则对其中的贷款安排应以借款合同来对待。（ ）
风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。（ ）
风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。（ ）