单选题：如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款50亿元，关注类贷款30亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款7亿元，损失类贷款3亿元，那么该商业银行的不良贷款率

Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立。因此，贷款组合的违约率服从()分布。A正态B泊松C指数D均匀

对企业进行生产经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是()。A经营管理不善B企业产品质量不过硬C企业职工知识水平偏低D企业治理结构不完善

应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为()。A60%B80%C100%D120%

下列各项不属于违约概率模型的是()。ARiskCale模型BKMV的Credit Monitor模型C死亡率模型DCredit Risk+模型

资产净利率的计算公式是()。A资产净利率=净利润/[(期初资产总额+期末资产总额)/2]×100%B资产净利率：[(销售收入- 销售成本)/销售收A] x100%C资产净利率=(净利润/平均总资产)×100%D资产净利率=(净利润/销售收入