题目内容:
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 农村合作金融机构安全性非信贷资产主要包括()等非信贷资产项目。A.现金及周转金
B.存放中央银行款项
C.存放联行款项
D.在建工程 【◆参考答案◆】:A, B, C (2)【◆题库问题◆】:[多选] 金融机构从事账外经营,按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理()。
A.警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予开除的纪律处分
C.情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任 【◆参考答案◆】:A, B, C, D (3)【◆题库问题◆】:[多选] 关于保证金存款,下列说明正确的是:()
A.向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额;
B.未发生实际业务不能存入相应的保证金;
C.客户按约定履行义务后应及时将保证金存款交存款人支配;
D.对保证金需按规定计息 【◆参考答案◆】:A, B, C, D (4)【◆题库问题◆】:[问答题,论述题] 试述长期资金筹资组合的不同类型并进行评价。 【◆参考答案◆】:(1)权益资本筹资组合,该模式成本较高、风险小,企业收益低。I银行高管知识题解.(2)债权资本筹资组合,该模式筹资成本相对较低,企业收益较多。(3)长期债务与股票的筹资组合,该模式筹资成本相对较低,企业收益相对较大,筹资风险较大;同时,还能为企业带来财务杠杆效应。(4)可转换公司债券筹资组合,该模式筹资成本较低,公司收益相对较多,筹资风险较大。(5)长期债务和吸收直接投资的筹资组合,该模式筹资成本较低,企业收益较高,筹资风险较大;该模式下企业会丧失部分经营自主权。(6)融资租赁筹资组合,该模式筹资成本较高,风险也较大。 (5)【◆题库问题◆】:[多选] 贷款人在开展个人贷款业务中,出现下列()情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
A.贷款调查、审查未尽职的
B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C.借款合同采用格式条款未公示的
D.未遵循审贷与放贷分离的原则,未设立独立的放款管理部门或岗位
E.支付管理不符合本办法要求的 【◆参考答案◆】:A, B, C, D, E (6)【◆题库问题◆】:[多选] 银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,以下属于检查主要内容的是():
A.董事会和高级管理层在市场风险管理中的履职情况;
B.市场风险管理政策和程序的完善性及其实施情况;
C.市场风险管理系统所用假设前提和参数的合理性、稳定性;
D.市场风险限额管理的有效性;
E.市场风险资本的充足性;
F.负责市场风险管理工作人员的专业知识、技能和履职情况。 【◆参考答案◆】:A, B, C, D, E, F (7)【◆题库问题◆】:[单选] 中国人民银行在()领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
A.全国人民代表大会
B.中国银监会
C.国务院
D.全国人民代表大会常务委员会 【◆参考答案◆】:C (8)【◆题库问题◆】:[多选] 事人取得票据主要有()地情况。(票据法第10、11条)
A.从出票人处取得
B.从持票人得受让取得
C.依税收、继承、赠与方式取得
D.依买卖方式取得 【◆参考答案◆】:A, B, C (9)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行理财业务是商业银行将___等业务融合在一起,向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务。
A.负债管理;
B.客户关系管理;
C.资金管理;
D.资本管理;
E.投资组合管理 【◆参考答案◆】:B, C, E (10)【◆题库问题◆】:[多选] 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,尽职调查的内容包括()。
A.借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B.借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C.借款人所在行业情况
D.借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况 【◆参考答案◆】:A, B, C, D